A kedvezőtlen demográfiai tendenciák Európában mindenhol komoly
kihívást jelentenek a nyugdíj-ellátásban. Az egyéni öngondoskodás
hiányában a társadalmi ellátórendszerek néhány évtizeden belül komoly
kihívásokkal szembesülhetnek, így a nyugdíjbiztosítások elterjedése
egyszerre szolgálja az állam és a fogyasztók érdekeit, mivel hozzájárul a
nyugdíjjövedelmek kiegészítéséhez és ezáltal csökkenti a
társadalombiztosítás (azaz az állam) terheit.
A 2014. január 1-én életbe lépett új adójogszabályok egy új
lehetőséget kínálnak számunkra, hogy befizetett adónkról rendelkezzünk,
méghozzá úgy, hogy az a saját zsebünkbe vándoroljon vissza! Nézzük,
hogyan lehetséges mindez!
2014 januártól az adókedvezmény nyugdíjbiztosításokra történő
kiterjesztésével megvalósult a nyugdíj-előtakarékossági termékek
versenysemleges adózása. Ez a rendkívül kedvező változás várhatóan
hozzájárul a nyugdíjbiztosítások széles körű elterjedéséhez, ezen
keresztül a nyugdíjjövedelmek kiegészítéséhez..
Mivel a jogalkotó felismerte a nyugdíj-célú megtakarítások
jelentőségét, így egy nyugdíjbiztosítással az idén január 1-jén életbe
lépett új adójogszabályok valamennyi előnyét kihasználhatjuk!
Nézzük hogyan!
2014. január 1-től a nyugdíjbiztosításra befizetett összeg 20 %-a visszajár
személyi jövedelemadó (szja) kedvezményként, a befizetőnek. A
kedvezmény legfeljebb évi 130 ezer forint lehet, és fő szabályként a
2013. december 31. után kötött nyugdíjbiztosításokra vehető igénybe.
A törvény kimondja, hogy az ennél korábban kötött szerződésekre,
azok módosításával sem alkalmazható a kedvezmény.
Mit is jelent mindez a számok nyelvén?
Amennyiben Ön rendelkezik nyugdíjbiztosítással, melyre éves szinten 650.000 Ft-ot helyezett el
(természetesen kisebb összeg is elhelyezhető, de példánkban a törvény
kínálta maximális értékkel számolunk), akkor Ön éves
adóbevallásában 130.000 Ft adókedvezményre válik jogosulttá, melyet a NAV 30 napon belül átutal az Ön nyugdíjbiztosítási számlájára.
profitLine.hu
Kommentáld!