Első ízben idén fizet az állam adójóváírást mindazoknak az
ügyfeleknek, akik államilag támogatott nyugdíjbiztosítást kötöttek. A
biztosítóknak február 15-ig kell postázniuk a díjigazolást.
A 2014 elején debütáló támogatott nyugdíjbiztosítási szerződésekre az
állam a tárgyévi befizetések 20 százaléka után, maximum évi 130 ezer
forintig fizet adójóváírást. Fontos tudni, hogy az adójóváírás nem
automatikus, azt az ügyfeleknek a személyi jövedelemadó-bevallásukban
kell igényelniük a biztosítótól kapott díjigazolás alapján -
figyelmeztet az UNION Biztosító.
A bevalláshoz szükséges díjigazolást a biztosítóknak jogszabály szerint február 15-ig kell postázniuk
- tájékoztat Bóna Katalin, az UNION Biztosító életbiztosítási ügyvezető igazgatója.
Aki
tehát legkésőbb február végéig nem kapja meg ezt a dokumentumot,
mindenképpen jelezze azt a biztosítójának ügyfélszolgálatán.
Az
adójóváírás összegét az adóhatóság a díjigazolás alapján kitöltött
szja-bevallás benyújtását követő 30. napon utalja. Az összeg nem
közvetlenül az ügyfélhez, hanem a biztosítóhoz érkezik, amely jóváírja
azt az ügyfél megtakarítási számláján, ezzel is növelve a nyugdíjcélú
megtakarítás összegét.
Az adójóváírásnak a bevallásban történő
igénylésen kívül több további, alapvető feltétele is van. Egyrészt az
ügyfélnek minden adótartozását rendeznie kell. Másrészt megfelelő
mértékű 2014. évi adóval (az egyéb adókedvezményekkel csökkentett adó
összeggel) is rendelkeznie kell. Előfordulhat például, hogy a családi
adókedvezmény érvényesítése után már nem elegendő az adó a teljes körű
visszatérítéshez - ilyenkor a nyugdíjbiztosítási nyilatkozatban az adott
évben az adóhoz igazodó támogatási összeg jelenhet meg.
Pénzcentrum.hu
Kommentáld!